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【再讀鄧小閑】14. 財源滾滾 (Money is rolling in) ...... !

13/11/2021

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記得曾提到假若本人有能力,願意以每股$200的價格,全面收購《滙豐》,亦曾指出$142以下是值得買入(註一),當時《滙豐》提供4%以上的股息回報,這是一個很好的投資,同一筆資金若買入其他股票或作銀行存款,息率回報及股息增長率是無法相比,現時股價下跌了很多,並不代表當時買得太貴,只是現在的《滙豐》更有投資價值,更值得買入。

可能此種解說過於阿Q精神,每年股息回報只有幾個百分點,去年跌幅7.6%($10.9),已把一年股息蝕光有餘,加上大巿上升,《滙豐》卻斯人獨憔悴,相識廿年的股票經紀用「浪費光蔭」來形容長揸《滙豐》的行為,朋友們已不想再提《滙豐》二字。

投資炒股是很現實的事情,小閑再笨也不會與錢作對,今日持有《滙豐》令我有財源滾滾的感覺:

1.      很多人用帳面損失來跟實在的股息相比,帳面數字變化很快,每月、每星期都可以有很大差異,股息卻可非常真實地存在於銀行戶口內,供你花費或再投資,令你變成金錢的主人。

2.      我不會在$200以下的價格出售《滙豐》,因此它的股價是$150或$100,影響不大,當然若股價大跌令孖展比率太大,可能會有點麻煩。(早前作了預備,出售息率較低的《思捷》,降低了孖展比率,亦買入長期窩輪,輪價的短期跌幅很大,但避開一個孖展比率偏高的問題,即更有能力長期投資。)

3.      現時《滙豐》股息很高,相反孖展利息不斷下降,於是出現了股息率 高於 孖展息率

借錢投資變為一個「借雞生蛋,無本生利」的遊戲,若股民是全數借貸在高位$153.5買入《滙豐》,股息將是$6.6322/$153.5=4.32%,而孖展息率是P-2.0%=3.75%(註二),換句話借100萬買入股份,將淨得利息收入0.57萬,這只是一個開始,隨著時間及股息增長,股民必定財源滾滾,以本人為例:手上有些股票的買入價是$80以下,加上孖展效應,每年的股息回報已達10%以上,由於買入價格越細,股息回報率越大,將來的增長率亦會越來越快,更可獲得股價的日後升幅。若股息能做每年增長,今天買貴了一點的,幾年後來看也會變得非常便宜及有價值,此就是優質股的「只有買貴、没有買錯」。

孖展涉及計算,很難單用文字說得明白,若有疑問,請看『炒股十八年』的孖展部份。(免得問題没完没了)

註一:見『炒股十八年』 ~ 安全邊際(56)
註二: 滙豐銀行為孖展客提供很便宜利息,比一般外資大行為大戶所提供息率更優惠,實在值得參考:
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